Com a entitat regulada, Venga està obligada a seguir totes les mesures preventives destinades a combatre el crim financer. Per garantir el compliment, és possible que et demanem informació addicional a l’hora de processar transaccions, especialment en relació amb la “Travel Rule”.
La Travel Rule és un estàndard regulador internacional que exigeix a tots els Proveïdors de Serveis d’Actius Digitals (CASPs) intercanviar informació sobre l’emissor i el receptor de les transaccions cripto. L’objectiu és augmentar la transparència i ajudar a prevenir delictes financers com el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.
Aquest requisit es basa en el Reglament (UE) 2023/1113, que regula la informació que ha d’acompanyar les transferències de fons i que introdueix oficialment la Travel Rule dins de la Unió Europea. Segons aquest reglament, proveïdors com Venga han de recollir informació tant de l’originador com del beneficiari (emissor i receptor) d’una transacció cripto.
Un gran nombre de jurisdiccions fora de la Unió Europea estan adoptant regulacions similars, així que la gran majoria de CASPs regulats estaran obligats a complir aquests requisits a escala global.
Com funciona?
A. En el cas d’un ingrés: quan reps fons
- Analitzem la teva transacció amb eines d’anàlisi blockchain per identificar si l’altra part és un CASP reconegut i si ha compartit la informació requerida. És possible que rebem automàticament la informació de l’emissor/originador, i en aquest cas no hauràs de fer res.
- Si no rebem la informació automàticament, o si l’adreça de l’emissor és una cartera autoallotjada (self-hosted wallet), et demanarem informació sobre l’originador, com ara el seu nom i qualsevol altra dada addicional que es requereixi. Venga es posarà en contacte amb tu a través del Centre de Suport amb els passos per facilitar la informació pendent. Tindràs 30 dies naturals per respondre a la sol·licitud.
B. En el cas d’una retirada: quan envies fons
- Et demanarem informació sobre el destinatari o beneficiari de la transacció, com el seu nom i l’adreça de la cartera. El formulari és obligatori i la transacció no es processarà si no s’ha completat correctament.
Informació precisa
Assegura’t d’omplir els formularis d’ingrés i retirada amb informació precisa i completa per evitar qualsevol retard o incidència.
T’acompanyarem en cada pas del procés amb instruccions clares perquè tot funcioni de manera fluida. Tot i això, proporcionar informació incompleta o incorrecta pot causar retards o limitacions en l’ús del teu compte.
Què passa si no proporciono la informació sol·licitada?
Si l’usuari no facilita la informació requerida per complir amb la Travel Rule, Venga podrà restringir certes funcionalitats del compte o, després d’una avaluació interna, optar pel seu tancament. En alguns casos, la transacció no podrà ser processada.
Per això, és important que enviïs tota la informació sol·licitada per evitar qualsevol interrupció.
El nostre equip del Centre de Suport està a la teva disposició per ajudar-te i respondre qualsevol dubte que tinguis.
Si vols saber més sobre la Travel Rule, pots llegir aquest article.