El nostre objectiu a Venga és garantir la transparència, la seguretat i el compliment normatiu total en totes les transaccions. Aquest FAQ explica què és la Travel Rule, com afecta les teves transaccions i com implementem les mesures necessàries.
Què és la Travel Rule?
La Travel Rule és un marc regulador que exigeix als Proveïdors de Serveis d’Actius Virtuals (VASPs), com Venga, incloure i intercanviar informació identificativa específica en les transferències d’actius digitals. Aquest requisit ajuda a prevenir el blanqueig de capitals, el finançament del terrorisme i altres activitats il·lícites, assegurant la traçabilitat durant tot el procés transaccional.
El Reglament europeu sobre transferències de fons (2023/1113) complementa les normes contra el blanqueig de capitals i és obligatori per a tots els VASPs que operen dins de la Unió Europea. Normatives similars s’apliquen en la majoria de jurisdiccions internacionals, d’acord amb els requisits del Grup d’Acció Financera Internacional (Recomanació 16).
Com afecta la Travel Rule les teves transaccions?
La Travel Rule implica que haurem de recollir i compartir determinades dades relacionades amb les teves transaccions cripto. Si fas una transferència des d’una cartera autoallotjada (self-hosted wallet), t’haurem de demanar informació que acrediti que en tens el control. Més avall t’expliquem el procés pas a pas.
Qui ha de complir amb la Travel Rule?
Tots els VASPs, incloent-hi exchanges, proveïdors de carteres i altres plataformes de serveis cripto, han de complir amb la Travel Rule quan realitzen transferències entre entitats diferents que superen certs llindars. Aquesta norma és obligatòria en moltes jurisdiccions, dins i fora de la UE. Per tant, altres VASPs regulats també recolliran i compartiran dades amb nosaltres per assegurar que totes dues parts en la transacció estan identificades.
Les transferències internes dins d’una mateixa entitat poden estar subjectes a protocols diferents segons la normativa local i les polítiques internes.
Quina informació s’ha de transmetre?
Per a cada transacció subjecta a aquesta norma, generalment es requereix la següent informació:
- Dades de l’emissor: Nom complet, identificador del compte i, si cal, informació addicional de verificació.
- Dades del destinatari: Nom complet, identificador del compte i informació de contacte o identificació rellevant.
- Informació complementària: En funció de la jurisdicció, poden requerir-se dades addicionals per complir amb les normes locals contra el blanqueig de capitals (AML).
Aquesta informació acompanya la transacció per assegurar que les dues parts estan correctament identificades i que es compleix la regulació.
Quina informació he de proporcionar?
Quan transfereixes criptoactius
Si fas una retirada des del teu compte de Venga cap a una cartera externa (ja sigui no custodial o un exchange), hauràs de proporcionar informació addicional, com ara:
- Nom del beneficiari: Dades per identificar la persona que rebrà els fons.
- Tipus de cartera: Si és custodial o no custodial (autoallotjada o de tercers).
- Proveïdor del beneficiari (si escau): Nom del proveïdor de serveis d’actius digitals del destinatari.
Quan confirmis la retirada, Venga transmetrà de forma segura el teu nom i el del beneficiari al proveïdor corresponent, si escau. Si envies a una cartera no custodial, es poden requerir dades addicionals. Un cop verificada la informació, les futures transferències a la mateixa adreça podrien no requerir enviar les dades de nou, sempre que no hi hagi canvis.
Quan reps criptoactius
Si reps un ingrés des d’una font externa (com una cartera no custodial o un exchange), hauràs de declarar certes dades de l’emissor, incloent-hi:
- Nom de l’originador: Dades per identificar qui ha enviat els fons.
- Tipus de cartera: Si és custodial o no custodial (autoallotjada o de tercers).
- Proveïdor de l’originador (si escau): Nom del proveïdor de serveis d’actius digitals des d’on s’han enviat els fons.
Si no es proporciona aquesta informació, l’import rebut no s’acreditarà al teu compte. Aquest procés garanteix que totes les transaccions compleixin amb la normativa i que siguin segures i traçables.
Hi ha un llindar mínim per a les transaccions?
Sí. La Travel Rule s’aplica habitualment a transaccions que superen un import determinat. Aquest llindar pot variar segons la jurisdicció. A més, no només es considera assolit quan una sola transacció supera el límit, sinó també quan diverses transaccions menors, provinents del mateix originador o dirigides al mateix beneficiari, el superen conjuntament dins d’un període concret.
Venga supervisa contínuament aquests paràmetres per garantir el compliment de tota la normativa aplicable.
Com es protegeix la meva privacitat i les meves dades?
A Venga, protegir les teves dades personals és una prioritat. Tota la informació intercanviada sota la Travel Rule és:
- Xifrada: Utilitzant protocols avançats d’encriptació.
- Emmagatzemada de forma segura: Complint estrictament la normativa de protecció de dades.
- Utilitzada exclusivament amb finalitats normatives: No s’utilitza per cap altra finalitat.
Aquest enfocament garanteix que complim amb les obligacions legals sense comprometre la teva privadesa.
Com garanteix Venga el compliment normatiu?
Venga ha implementat un marc de compliment sòlid que inclou:
- Recollida automàtica de dades: Per capturar i transmetre la informació requerida de forma eficient.
- Auditories contínues: Revisions i seguiment regular dels processos interns.
- Equip dedicat de compliment: Especialistes que supervisen i actualitzen les pràctiques segons evoluciona la normativa.
El nostre objectiu és oferir-te transaccions segures i eficients, complint amb els estàndards normatius internacionals.
Aquest document té com a objectiu oferir-te una guia clara sobre com la Travel Rule afecta les teves transaccions i reafirmar el compromís de Venga amb la seguretat i el compliment normatiu. Revisem i actualitzem constantment els nostres processos per adaptar-nos a les últimes exigències reguladores.