Como entidad regulada, Venga está obligada a seguir todas las medidas preventivas destinadas a combatir el crimen financiero. Para garantizar el cumplimiento, podemos solicitar información adicional al procesar transacciones, especialmente en relación con la “Travel Rule”.
La Travel Rule es un estándar regulatorio internacional que exige a todos los Proveedores de Servicios de Criptoactivos (CASPs) intercambiar información sobre el remitente y el destinatario de las transacciones cripto. El objetivo es aumentar la transparencia y ayudar a prevenir delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Este requisito se basa en el Reglamento (UE) 2023/1113, que regula la información que debe acompañar a las transferencias de fondos e introduce oficialmente la Travel Rule dentro de la Unión Europea. En virtud de este reglamento, proveedores como Venga deben recopilar información tanto del originador como del beneficiario (remitente y destinatario) de una transacción cripto.
Un gran número de jurisdicciones fuera de la Unión Europea están adoptando normativas similares, por lo que la gran mayoría de CASPs regulados estarán obligados a cumplir con estos requisitos a nivel mundial.
¿Cómo funciona?
A. En el caso de un depósito: cuando estás recibiendo fondos
- Analizamos tu transacción mediante herramientas de análisis blockchain para identificar si la contraparte es un CASP reconocido, y si dicho CASP ha compartido la información requerida. Es posible que recibamos automáticamente la información del remitente/originador, y en ese caso no será necesario que realices ninguna acción.
- Si no recibimos la información automáticamente, o si la dirección del remitente es una cartera autoalojada (self-hosted wallet), te pediremos información sobre el originador, por ejemplo, su nombre y otros datos adicionales que se requieran. Venga te contactará a través del equipo de Atención al Cliente con los pasos para proporcionar la información faltante. Dispondrás de 30 días naturales para responder a la solicitud.
B. En el caso de una retirada: cuando estás enviando fondos
- Te pediremos información sobre el destinatario/beneficiario de la transacción, como el nombre y la dirección de la cartera. El formulario es obligatorio, y la transacción no se procesará si no se completa correctamente.
Información precisa
Asegúrate de completar los formularios de información de depósito y retirada con atención y precisión para evitar retrasos o complicaciones.
Te guiaremos en cada paso del proceso de depósito y retirada con instrucciones claras para que todo se realice sin problemas. Sin embargo, es importante que proporciones información completa y correcta, ya que los datos incompletos o erróneos pueden retrasar las transacciones o limitar el uso de tu cuenta.
¿Qué sucede si no proporciono la información solicitada?
En caso de que el usuario no proporcione la información necesaria para cumplir con la Travel Rule, Venga podrá restringir funcionalidades de la cuenta o, tras una evaluación interna, decidir cerrarla. En algunos casos, la transacción no podrá procesarse.
Asegúrate de enviar toda la información requerida para evitar interrupciones.
Nuestro equipo de Atención al Cliente está disponible para ayudarte en todo momento y responder cualquier duda que tengas.
Si quieres saber más sobre la Travel Rule puedes leer este artículo.